2013-2014 Новости из Италии. Открытие счета в итальянском банке.

С июля 2013 г. в Италии реализуется Положение Директивы 2005.60.ЕС по предупреждению использования финансовой системы с целью отмывания доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма и итальянские банки имеют новые обязательства и адаптируют свою работу в соответствии с Указом от 21 ноября n. 231.

По новым нормативам банкам требуется время для сбора информации, полной идентификации и адекватного знания клиента и бенефициария, желающего иметь с банком постоянные отношения.

Законодательство в свою очередь требует от клиента обеспечить банк всей информацией, необходимой для выполнения новых обязательств и предусматривает уголовное наказание в некоторых случаях, когда информация не предоставлена или предоставлены ложные сведения.

Теперь срок открытия счета в итальянском банке стандартный от 3 до 7 дней со дня предоставления всех необходимых документов, а в отдельных случаях может быть и более продолжительным. Банк решает открыть клиенту счет (и в случае положительного решения банк оформляет с клиентом контракт) или в праве отказать обратившемуся в его открытиии.

Документы, которые необходимо предоставить в итальянский банк для открытия личного счета:

Документы, удостоверяющие личность (загранпаспорт с действующей визой)

Документы, подтверждающие проживание по указанному вами адресу

Итальянский код налогоплательщика оригинал (codice fiscale)

Письма от банков, клиентами которых вы являетесь



Пакет стандартных услуг по обслуживанию счета для нерезидентов включают в свою стоимость подключение к системе электронных платежей, выдачу электронного ключа, банковскую пластиковую карту, а также в течении максимум 30 дней со дня заявления нерезидентам может быть выдана чековая книжка банка.

Для получения банковской пластиковой карты, которая будет прикрепляна к вашему счету, предварительно нужно приобрести итальянскую сим-карту одной из местной телефонной компании. Для приобретения телефонной сим-карты необходимы документ, удостоверяющий вашу личность (загранпаспорт) и итальянский код налогоплательщика (codice fiscale).

Процесс внесения личных данных в систему банка составляет примерно от 1.5 часа и более (это зависит от работы системы и банковского служащего) .

После подписания с банком ряда бумаг и активации вашего счета со своего открытого счета вы сможете осуществлять расчетные операции, однако расходные операции электронным путем будут лимитированы.

Если вы хотите приобрести недвижимость в Италии, планируйте ваш приезд в Италию на срок достаточный как для заключения договора о сотрудничестве с нашей компанией, просмотра и выбора недвижимости, так и для открытия личного счета, оформления контракта с банком.

В итальянских банках приветствуется, если у обратившегося в банк есть рекомендатель из числа резидентов и учитывают его мнение и характеристику о вас.

Целесообразным также будет ваш визит в банк для открытия счета в сопровождении русско-итальянского переводчика (русскоязычного представителя нашей компании)

Документы, необходимые для открытия счета компании (с учредителями нерезидентами)

Оригиналы регистрационных документов компании

Документы, удостоверяющие личность (загранпаспорт)

Итальянский код налогоплательщика (оригинал) учредителей/акционеров

Налоговый код компании

Документы, подтверждающие полномочия на открытие счета компании

Для открытия счета компании, учрежденной в Италии с участниками нерезидентами, для подписания контракта с банком в банке необходимо присутствие Легального представителя/Административного Директора, созданной вами компании в Италии.

Мы поможем вам отрыть счета в итальянских банках и дадим вам исчерпывающую консультацию по переводу денег и др. вопросам в банковской сфере и постараемся сделать все от нас зависящее и возможное, чтобы этот процесс стал для вас быстрым, комфортным и успешным.

По вопросу перевода денег в Италию и др. разъяснительным вопросам в банковской сфере вы можете обратится уже сейчас за помощью к нашим специалистам.

Добавьте в соц. сети:
Яндекс.Метрика © 2012—2018 Italian Woodhouse Project. Лучшая недвижимость Италии — для вас и вашего бизнеса.
Копирование статей и фотографий сайта (для размещения на другом сайте) является правонарушением, карающимся предупреждением и дальнейшим обращением в суд.